É em serviço prestados por profissionais ou empresas do mercado financeiro devidamente capacitadas e habilitadas formalmente para esse fim. Não se trata de um produto e sim de um serviço contratado pelo investidor, no qual as decisões sobre uma carteira de investimentos são terceirizadas para um gestor profissional. Nesse caso é possível que o investidor tenha uma carteira personalizada e que siga diretrizes de composição e risco definidas previamente.